AML

1. Общие положения

kit-ex.net осуществляет AML/CFT-контроль операций с целью предотвращения использования сервиса для проведения операций, связанных с отмыванием денежных средств, мошенничеством, санкционными ограничениями и иной незаконной деятельностью.

Создавая заявку и направляя средства на реквизиты сервиса, пользователь соглашается с проведением автоматизированного и/или ручного AML-анализа поступивших средств.

AML-проверка может осуществляться непосредственно kit-ex.net либо используемыми им сторонними платёжными, криптовалютными и AML-сервисами.

⸻

2. AML-проверка

Поступившие средства могут проверяться по следующим параметрам:

• общий Risk Score;
• источник происхождения средств;
• транзакционная история;
• связь с санкционными адресами и организациями;
• Darknet;
• Stolen Funds;
• Scam/Fraud;
• Ransom;
• Mixing Services;
• Terrorism Financing;
• Gambling;
• Fraudulent Exchange;
• Enforcement Action;
• Illicit Actor/Organization;
• High-Risk Jurisdiction;
• и другим категориям риска, используемым применяемыми AML-системами.

Risk Score и отдельные категории риска являются инструментами оценки риска и сами по себе не являются доказательством совершения пользователем преступления или наличия у него умысла на отмывание денежных средств.

⸻

3. Обычная операция

Если AML-проверка не выявила оснований для остановки операции, обмен выполняется в обычном порядке.

Дополнительная AML-комиссия в таком случае не взимается.

⸻

4. Остановка операции

Операция может быть остановлена, если:

• общий уровень риска превышает установленный сервисом допустимый порог;
• выявлена одна или несколько критических категорий риска;
• выявлена связь средств с санкционными адресами/организациями;
• используемый платёжный или криптовалютный сервис самостоятельно заморозил транзакцию;
• дальнейшее проведение операции невозможно по требованиям AML/CFT, внутренним правилам сервиса либо правилам используемого платёжного/криптовалютного провайдера.

К критическим категориям могут относиться, в частности:

Sanctions, Stolen, Ransom, Terrorism Financing, Darknet, Mixing Service, Illicit Actor/Organization, Enforcement Action и другие категории, которые сервис считает критическими.

При выявлении критического риска kit-ex.net вправе не продолжать обмен и осуществить возврат средств.

⸻

5. KYC/SoF

В зависимости от характера выявленного риска kit-ex.net вправе запросить у пользователя:

• подтверждение личности (KYC);
• подтверждение источника средств (SoF);
• подтверждение принадлежности отправленного кошелька;
• дополнительную информацию об операции;
• иные документы, необходимые для проведения AML-проверки.

Запрос KYC/SoF не является обязательным условием для каждой заблокированной операции.

Если характер риска позволяет провести дополнительную проверку пользователя, kit-ex.net вправе предложить пройти KYC/SoF.

Если операция была остановлена сторонним платёжным/криптовалютным сервисом и такой сервис самостоятельно инициировал возврат средств, kit-ex.net вправе осуществить возврат без проведения KYC, если проведение KYC в данной ситуации не требуется или невозможно.

⸻

6. Возврат средств без выявленного AML-риска

Если операция была возвращена по технической причине, ошибке пользователя, невозможности выполнить обмен либо иной причине, не связанной с AML-риском, с пользователя не взимается AML-комиссия.

В таком случае пользователь оплачивает только фактические сетевые или иные обязательные расходы, связанные с возвратом, если такие расходы действительно возникли.

⸻

7. Возврат средств после выявления AML-риска

Если операция была остановлена вследствие выявленного AML-риска, санкционного риска либо вследствие блокировки транзакции используемым платёжным/криптовалютным провайдером, возврат средств может осуществляться с удержанием комиссии за обработку заблокированной операции.

Размер комиссии составляет до 5% от суммы заблокированной операции, но не более 100 USD в эквиваленте.

Размер комиссии определяется с учётом фактических обстоятельств операции и расходов, связанных с:

• обработкой AML-инцидента;
• дополнительным анализом транзакции;
• взаимодействием с AML/платёжным провайдером;
• обработкой возврата;
• дополнительными операционными и комплаенс-процедурами.

⸻

8. Особый порядок для добросовестных клиентов

Если после проведения запрошенного kit-ex.net KYC/SoF не подтверждается связь средств с выявленным AML-риском и операция признаётся допустимой для дальнейшей обработки, обмен может быть продолжен либо средства возвращаются пользователю.

В таком случае дополнительная AML-комиссия не взимается. Пользователь оплачивает только фактическую сетевую комиссию и иные непосредственно возникшие расходы, если они имеются.

Это правило применяется именно к случаям, когда предусмотренная проверка KYC/SoF была проведена и позволила снять первоначально выявленный AML-риск.

⸻

9. Если KYC/SoF не запрашивался

Отсутствие запроса KYC/SoF само по себе не означает, что операция не могла быть остановлена по AML-причине.

kit-ex.net вправе принять решение о возврате средств без запроса KYC/SoF, если:

• риск был выявлен автоматизированной системой;
• операция была заморожена сторонним провайдером;
• сторонний провайдер инициировал возврат;
• дальнейшее проведение операции невозможно;
• дополнительная идентификация пользователя не требуется для принятия решения о возврате.

Если причиной возврата являлся выявленный AML-риск, к такому возврату могут применяться положения раздела 7 настоящей политики.

⸻

10. Отсутствие утверждения о виновности пользователя

Остановка операции, AML Risk Score, связь с определённой риск-категорией или применение процедуры возврата не означают, что kit-ex.net утверждает наличие у пользователя преступного умысла или обвиняет пользователя в отмывании денежных средств.

AML-анализ предназначен для оценки риска происхождения средств и определения возможности дальнейшего проведения операции.

⸻

11. Максимальный размер комиссии

При применении комиссии в связи с заблокированной AML-операцией:

комиссия не может превышать 5% от суммы заблокированной операции и в любом случае не может превышать 100 USD в эквиваленте.

Например:

• операция $500 → максимум комиссии $25;
• операция $817,15 → максимум комиссии $40,86;
• операция $2 000 → максимум комиссии $100;
• операция $10 000 → максимум комиссии $100.

⸻

12. Информирование пользователя

При возврате средств пользователь может быть уведомлён о том, что операция была остановлена в связи с выявленным AML/санкционным риском.

При этом kit-ex.net не обязан раскрывать пользователю внутренние алгоритмы оценки риска, чувствительные параметры AML-систем, внутренние критерии мониторинга либо иную информацию, раскрытие которой может препятствовать работе системы контроля.

Проверить свой кошелек можете здесь